权益投资大发展时代 普益财富推出金牛进取组合

近期，A股剧烈震荡，各大股指纷纷回调，板块轮动明显。也许我们已经意识到科技、白酒等板块已涨的有些过高，但我们可能完全没想到军工会如此疯涨。也许我们已有投资股票和基金的丰富经历，但仍难逃被市场收割。我们都很困惑，付出那么多时间和精力，为什么还是赢少亏多？

投资是门技术活，投资需要方法论。世界最大的对冲基金公司桥水基金创始人达利欧在他的《原则》一书中多次强调：在投资这件事上，控制波动才是获得收益的根本。越来越多人意识到权益类基金相对于个股的好处，以及定投相对于一把梭的优势。近日，西南财经大学联合蚂蚁集团共同发布的《第二季度中国家庭财富指数》报告指出，中国人钱存的少了，并且更愿意定投基金而非炒股。但市场上的基金有7000多只，选择困难，并且只选单个权益类基金的风险往往也比较大。

此时，基金组合的价值就凸显了。如果把基金比作精选食材，基金组合就是厨师下厨做菜。在精选食材的基础上，做好不同菜品的搭配，有主菜，有配菜，再分别配上各种调料，可以是满汉全席，亦可以是温馨家宴。基金组合与单只基金相比，差异是组合中有负责贡献收益的、有负责控制风险的、有负责策略糅合的等不同风格的成分基金，通过平衡它们之间的相关性，以实现控制或降低风险的情况下争取更高收益的目标。

在长牛、慢牛的大趋势下，中国将进入权益投资大发展时代。普益财富（NASDAQ:PUYI）旗下普益基金平台于7月29日正式上线“金牛进取组合”，该组合是风险型策略组合，具有较强的进攻性，积极配置股票资产，其策略逻辑是通过配置不同比例的股票型基金、偏股灵活配置基金、偏股混合基金和债券基金来为组合赚取超额收益。高风险资产的配置比例范围是50%-90%，中低风险资产的比例将控制在10%-50%。在行情上行阶段，高风险资产比例最高可达90%。在行情下行阶段，增加混合型债券基金比例，以降低组合波动，控制组合的整体回撤。

数据来源：普益基金、wind数据

从2017年1月3日到2020年7月1日的数据来看，金牛进取组合累计收益121.37%，年化收益为26.64%，超额收益高达97.92%。组合的业绩基准是80%沪深300指数+10%中债-综合全价指数+ 10%一年期定存利率。从2017年1月3日到2019年6月18日任一时间点建仓并持有到2020年7月1日的年化收益率均为正。

投后服务是基金组合非常重要的一环，普益基金为投资者提供一键调仓、投资月报、投资策略会、专属投资顾问等一站式贴心服务。无论是精选基金还是调仓，普益主理人团队都会对市场趋势、市场风格、成分基金表现等进行研判，通过主动服务，适时动态调仓，不断优化组合中长期表现，也尽量避免组合发生非系统性风险。

根据金牛进取组合的特性，它适合于有中高收益回报预期和中长期投资目标、对市场波动有充分认知、看好中国未来经济发展、大仓位炒股但收益率不理想、买单只基金但收益率达不太好的投资者。该组合投资门槛较低，1000元即可参与，可同时享受普益主理人团队和成分基金经理团队双重专业团队的服务。根据组合特征，建议长期持有，或者坚持长期定投。

普益财富作为美股上市的独立第三方财富管理服务公司，始终以客户需求为本，坚持为中国新兴中产和大众富裕家庭提供综合智能资产配置服务。自2018年以来，陆续推出两大系列七大策略组合，根据风险等级从高到低依次是金牛港股组合、金牛全股组合、金牛进取组合、金牛平衡组合、金牛稳健组合、磐石圆福组合和磐石安心组合，意在通过公募基金策略组合满足不同风险偏好投资者的投资需求。普益基金未来将持续对组合产品进行优化，与投资者共同分享中国经济发展的红利。