“财富管理”微专业走进211大学课堂 普益集团赋能财富管理职业发展

2021年12月29日，中国人民银行正式发布《金融从业规范 财富管理》（JR/T 0238.3-2021，下文简称《标准》），从服务流程、职业能力、职业道德与行为准则、职业能力水平评价等几个方面对财富管理从业者的执业标准进行了详细的界定。

“财富管理”微专业课程的创立方----西南财经大学金融学院，正是《规范》起草单位之一。普益集团旗下的理财师专业赋能平台“普益商学”于2021年正式引进该课程。

财富管理行业从业的 破局之路在何方？

《标准》的发布对财富管理从业人员提出了具体的要求，有利于财富管理服务理念和能力的升级，行业鱼龙混杂的时代逐渐式微，专业的人做专业的事将成为主流。同时，在国内财富管理行业进入快车道的大背景下，对财富管理行业从业者和有志者，既是巨大的机遇同时也面临着挑战。

行业变化日新月异、客户自身专业度和理财需求日渐提高、净值化时代到来、自身财富管理知识体系不完整……这些问题困扰着部分有志进入财富管理行业的人和从业者，那么如何才能打开财富管理从业之路的新局面呢？

由西南财经大学金融学院创立的“财富管理”微专业教育项目，为这个问题作出了专业的回答。作为《金融从业规范 财富管理》的起草单位之一，教育部直属的国家“211工程”和“985工程”优势学科创新平台建设的全国重点大学，西南财经大学金融学院金融创新和金融实践的能力备受认可。

同时，“财富管理”微专业课程中《财富管理规划》的授课讲师蔡栋梁，也是《规范》的主要起草人之一。

作为将实践与理论紧密结合的专业课程，“财富管理”微专业也走进国内顶尖金融院校课堂，成为西南财经大学本科生选修课之一。

作为深耕财富管理领域逾11年的行业老将，普益集团也是“财富管理”微专业的首家“云实习计划”单位，为推动产教融合、为财富管理市场发展添砖加瓦。

系统性财富管理知识一键get

“财富管理”微专业课程以银行、信托、基金、券商、保险、第三方财富管理机构等为就业方向，致力于将学员培养成为具有高标准职业操守、先进财富管理理念、与岗位匹配的工作技能、创新能力和解决问题能力的复合型高素质金融人才。

普益集团希望通过引进“财富管理”微专业课程，以全面、专业、系统、实用的课程赋能有志于从事财富管理行业的人士以及行业从业者。

课程建设委员会充分发挥西南财经大学金融学院教育教学方面的优势，围绕财富管理领域，制定健全的、专业的课程体系和考试体系。

《财富管理概论》：财富管理行业必修基础课程，对财富管理行业整体进行全面的概括性介绍，对其他专业课程起到提纲挈领的效果。

《财富管理规划》：家庭财富全方位规划与综合案例指导。基于财富管理行业现状，从理财经理的心理角度，针对不同财富等级的客户群体进行财富管理规划。

《资产配置与风险管理》：从大类资产到金融产品的资产配置、风险管理入门课程。

《保险与税务规划》：

保险与税务规划的深度解析与实战案例。从理财经理的心理角度，结合相应案例，针对不同财富等级的客户群体进行保险和税务规划。

《客户管理与服务》：财富管理行业从业人员的基本技能与职业能力提升。通过案例和实践演练的形式，以从业人员的角度，学习和掌握财富管理行业所需的客户管理与服务相关基本技能，提升职业能力与技巧。

“财富管理”微专业课程以在线自主学习和线上考试为主要教学和人才培养手段，成绩合格者将获得由西南财经大学金融学院颁发的合格证书，成绩优异者还将获得优秀学员证书。

引进“财富管理”微专业课程是普益集团多层次人才培养计划中新的一环，此前，普益集团已联合普益标准打造了全方位、专业化的FAP（Family Financial Asset Allocation Planner，家庭金融资产配置理财师）成长体系，为理财师职业化发展提供新的方向。

未来，普益集团将继续坚守“与理财师同行，温暖相伴，成为新兴中产和富裕家庭的财富守望者”的使命，让理财师伴随企业发展而成长，并帮助客户实现财富保值增值。