全面上新，i理财师基金健诊功能，以专业成就事业！

据中国基金业协会最新公布的数据，截至2022年4月末，我国公募基金总规模已达25.5万亿，较2016年底翻2.8倍，从全球第九上升至目前的全球第四。其中股票型基金和混合型基金合计7.06万亿，占比27.66%。伴随着权益市场和公募行业的蓬勃发展，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融资产配置的主要工具之一。

目前，公募基金数量为9761只，约是上市公司数量的2倍，如何从浩瀚如海的市场中筛选出优质的基金产品？如何根据自己的风险偏好和投资目标构建合适的基金组合？如何科学理性地定期检视基金、跟踪基金表现？

01 双难局面，亟待解决

客户

缺乏投资经验的客户往往仅看基金排行榜或过往业绩，不了解基金的行业主题、风险等级等关键信息，便不明就里的购买了各种不相匹配的基金产品。

在市场涨跌和行业轮动间，小白客户又容易犯追涨杀跌、频繁交易、持有周期短等常见错误，造成持仓亏损。

理财师

理财师们往往需要从基金公司、第三方平台等多个渠道查找资料，信息来源分散化、碎片化，不仅耗时费力，而且缺乏系统性和完整性，难以归纳梳理。

理财师在帮客户做资产配置的时候，多是从个人经验出发，得出的结论因人而异，缺乏客观的评价体系，无法全面地分析客户当前持仓存在的问题和需要调整的依据。

原有的产品库功能薄弱，只有组合产品的简单介绍，不能满足理财师的展业需求。

02 基金健诊，以专业成就事业

为了帮助理财师快速了解基金产品的基本资料、历史业绩、主要卖点等信息，通过客观的评分快速建立对一只基金的印象；同时，面对客户咨询基金和配置类问题时，理财师可迅速找到准确的资料并提供合理的配置建议，普益集团旗下帮助理财师精准定位客户需求、追踪及管理客户的一站式综合作业与管理平台——i理财师全新上线「基金健诊」功能。

正如寻医问药一样，通过望闻问切四步纲领，找到病原所在才能对症下药。基金健诊也是同理，通过基金诊断、基金PK、持仓诊断、投资建议，建立统一客观的基金综合评价体系，提供投资组合及资产配置的全流程方案，全方位、深挖掘，全面赋能理财师。

基金诊断

掌握“六脉神剑”——基金评分、业绩分析、基金经理、风险波动、风格主题、基金公司，好基金尽在掌握，坏基金无所遁形。如业绩诊断环节，增加了同类排名、大盘比较、业绩趋势等多角度的细致分析，生成系统化评价，结果公正可靠。并自动生成解读视频，便于理财师一键式转发获客。

此外，通过基金评分将基金分为五个等级，得分85-100的基金定为优秀级，得分80-85的基金定为良好级；得分70-80的基金定为一般级，70分以下时，则为次劣级和劣质级。

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基金PK

从基金、基金经理、基金公司三大维度出发，再根据各个子维度详细拆分，例如基金评级、极端行情表现、风险分析、盈利概率、基金经理选股能力、择时能力等等，得出各个指标，并将PK结果标签化，分别集中概括出两只基金最鲜明突出的特色。

此外，支持公募、私募、券商集合比较，产品涵盖范围极广。

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持仓分析

基于个性化、智能化、专业化、准确化原则，结合马科维茨模型、BL模型等组合管理技术，根据客户的投资偏好、投资经验、资产状况、风险承受能力、组合业绩表现等进行多维度测评客户理财组合，每日对基金画像和基金经理画像进行实效更新，为客户量身推荐理财组合。

投资建议

充分考量客户风险偏好和持仓构成后，总结个性化建议及话术，只展示客户最关心的内容、只用客户听得懂的话术、结合业务推荐投资基金，生成可视化建议，买卖建议清晰展示，投资效果及时把握。

此外，系统实时监控客户异动、产品异动，如客户大额赎回、基金经理离任、基金净值突破新高、基金套牢等异常情况，及时提醒理财师，并给出针对性策略，帮助理财师第一时间做出专业反应，轻松助力理财师解决投后管理的方方面面。

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03 科技赋能，高效服务

基金健诊功能上线后，基于简单操作、专业输出的原则，助力理财师高效开展资产配置服务。

步骤简单，易于上手

单只基金仅需输入基金名字或代码进行搜索，即可查询到基金的基本资料和评分，点击诊断就能分析基金的优劣势和在同类型基金中的排名对比。组合健诊需输入客户目前全部的持仓，点击分析即可查看客户的持仓与其本身的风险承受能力是否匹配，是否需要调整，以及给出投资依据，此外，还能实时了解客户整体持仓的收益表现。

诊断结果客观详尽，投资建议有理有据，工作效率大幅提升，应对策略规范统一。

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配套培训，暖心赋能

为了加强理财师对基金健诊功能的前期理解与实际使用，功能上线后还将配合线上宣导活动，如功能介绍培训；新功能使用手册，包含功能介绍、使用场景、使用指引；建立问题反馈群，及时收集相关疑问，用于功能反馈升级。

04 结语

普益集团倾心打造聚焦创富、守富、传承的普益TAMP平台，一站式赋能独立工作室。积跬步以行千里，此次i理财师全面上新保单健诊、基金健诊两项重磅功能，正是将赋能行动落于微处、精益求精，为理财师和独立工作室提供强而有力的后援平台支持，助力理财师更专业、更高效、更温暖地实现职业之路跃迁。