普益集团:中国式家办怎么办?15场巡回公开课为你解密

2022-08-19

根据《福布斯》发布的2021年中国内地富豪榜,上榜者总财富值由2020年1.33万亿美元增至1.48万亿美元。

伴随着财富规模增长而来的是财富保有和传承需求的爆发,根据中科院的统计显示,未来五至十年内将会有多达300万家企业面临传承的挑战。

家族办公室成为越来越多高净值/超高净值人士的首选。比如阿里巴巴核心创始人马云和蔡崇信成立的Blue Pool Capital、龙湖地产董事长吴亚军成立的吴氏家族基金、李锦记集团的李锦记家族办公室等等。究其原因,正是因为家族办公室这种“由专属财富顾问提供的个性化财富规划和综合性解决方案的一站式财富管家”的角色,符合高净值/超高净值人士复杂的、个性化的财富需求。

中国家族办公室的发展历程

旺盛的需求也催生了行业的发展,家族办公室成为很多金融机构和从业者们都想分一杯羹的热门赛道。

但是,不少业内人士认为,本土家族办公室此前处于野蛮生长阶段,对于小型家族办公室来说,发展的环境尚未成熟。2014年,部分银行在私人银行客户层面为满足高净值/超高净值人士不同需求,推出“家族办公室”或“家庭工作室”服务,标志着家族办公室服务在中国正式起步。但由于种种原因,这一阶段的家族办公室距离真正意义上的家族办公室还有很大的差距

并且在很长一段时间里,无论是法律法规还是监管部门,都未对于 “家族办公室”进行定义。目前对于家族办公室业务尚未出具专门的指导意见或规范家族办公室的相关法规。

经过8年的大浪淘沙,中国家族办公室迎来了黄金发展窗口。家族办公室是财富管理行业“皇冠上的明珠”、家族办公室创始人是资深从业者人生最后一份事业,已经成为很多从业者的共识,但是在摘取明珠的道路上却充满挑战。

中国家族办公室创业者的挑战

对于家族办公室创业者来说,主要面临着以下困难:

① 缺少成功的带路人:

国内家族办公室在专业化、综合化、机构化等方面与西方成熟市场仍存在一定差距,业务模式、服务内容和能力建设尚处于早期积极探索阶段,缺少成功的创设经营经验可参照模仿

② 缺少合规牌照资质:

财富管理业务开展的首要条件是合规性,牌照也是财富管理机构宽阔的护城河,第五次全国金融工作会议强调所有金融业务都应纳入监管,而对于很多小型家办来说,想要获取开展金融业务的牌照非常困难。

③ 缺少配套资源:

高净值/超高净值人士需要的不仅是财富的保值增值,更重要的是财富的有序传承,因此家族办公室需要有例如财富传承、资产配置、税务筹划、法律服务、子女教育、身份规划等众多专业服务,这就需要统筹信托公司、律所、会计师事务所等各种专业合作资源,但对于小型家办来说,仍然存在寻找优质资源困难、议价能力弱等问题

④ 缺少持续有效的商业模式:

目前市场上大多数家族办公室,本质上仍是以产品销售为驱动,以咨询费、各类中介服务佣金为主要收入,但是面对目前客户需求驱动的市场,这种商业模式缺少可持续性。

⑤ 缺少客户信任:

小型家族办公室难以形成自己的品牌、所提供的服务缺少系统性、从业人员在金融服务方面的专业知识不全面,在获取客户信任方面仍有欠缺。

面对种种挑战,家族办公室的创业者们该怎么破局?

2022年8月起,普益集团推出主题为“怎么办?!中国式家办——中国家族办公室行业可持续发展系列公开课”,全国15场巡回演讲。本次系列公开课包含家族办公室在本土实践时遇到的问题与挑战,分享实战经验助力每一个投身家族办公室业务,或者有志进入这一行业的精英解读新环境、洞见新趋势、拥抱新机遇

“怎么办?!中国式家办——中国家族办公室行业可持续发展系列公开课”将携手资深财富管理行业大咖,于昆明、成都、广州、东莞、重庆、西安、长沙、天津、深圳、石家庄、南京、杭州、佛山等全国13城巡回举办15场公开课,首站公开课将于8月21日登陆昆明。

普益集团作为深耕财富管理行业12年的行业老将,拥有真实沉淀的赋能体系、服务案例。普益集团旗下的普益家族办公室拥有大量的实战经验,普益家族办公室获得2022年金誉奖“卓越家族办公室”大奖,实力得到行业和客户的认可。